Sự khác biệt giữa người giao dịch mới làm quen và người giao dịch chuyên nghiệp là gì? Đây là một câu hỏi chúng tôi thường được hỏi. Thực sự có nhiều điểm khác biệt giữa hai điều này, nhưng điểm chính là: những người mới giao dịch nghĩ về số tiền họ có thể kiếm được, trong khi các nhà giao dịch chuyên nghiệp nghĩ về số tiền họ sẽ mất.
Nếu nghĩ về điều đó, chúng ta có thể thấy rằng thái độ giao dịch của cả hai là khác nhau. Bạn có thể đang nghĩ làm thế nào một nhà đầu tư có thể kiếm tiền nếu anh ta tập trung vào những khoản lỗ có thể xảy ra. Nhưng những nhà giao dịch giàu kinh nghiệm đều hiểu rằng một trong những chìa khóa dẫn đến lợi nhuận là học cách giảm thiểu tổn thất.
Tại sao? Một thực tế trong giao dịch là nếu bạn giao dịch trong thời gian dài thì luôn có khả năng bị mất tiền vào một thời điểm nào đó, việc kiểm soát khoản lỗ này như thế nào là rất quan trọng đối với sự thành công hay thất bại của giao dịch dài hạn.
Sau khi giao dịch, chúng ta nên bình tĩnh đối mặt với thua lỗ và chấp nhận rằng thua lỗ là điều không thể tránh khỏi trong giao dịch. Vì vậy, cần phải hiểu rõ và kiểm soát rủi ro.
Chúng tôi đã nói rằng việc đặt mức dừng lỗ có thể giúp tăng khả năng kiếm được lợi nhuận dài hạn và cũng có thể giúp đóng một vị thế khi tỷ giá hối đoái đi ngược lại với bạn. Nếu bạn bị mất tiền trong giao dịch, cảm xúc của bạn chắc chắn sẽ bị ảnh hưởng rất nhiều. Vì vậy, chúng ta phải quyết định thời điểm thoát khỏi thị trường trước khi tham gia thị trường. Nếu quyết định được đưa ra dựa trên tình hình giao dịch sau giao dịch, nó sẽ dễ bị ảnh hưởng bởi cảm xúc.
Các nhà đầu tư không hiểu trước rủi ro thường trải qua ba giai đoạn tâm lý và kết thúc bằng thua lỗ và không đủ tiền ký quỹ. Đầu tiên, khi bạn thua, bạn vẫn có thể hy vọng rằng mình có thể biến nó thành thắng.
Khi hy vọng này bị tiêu tan, bạn có thể muốn tỷ giá hối đoái quay trở lại mức giá vào lệnh càng nhiều càng tốt để bù đắp khoản lỗ của bạn. Cuối cùng, hy vọng trở thành tuyệt vọng, và bạn chỉ có thể nhìn tỷ giá hối đoái di chuyển theo hướng không có lợi cho bạn, và cuối cùng rời khỏi thị trường với một khoản lỗ lớn khi số tiền ký quỹ không đủ.
Có chuyện gì? Tại những thời điểm quan trọng trong giao dịch, chúng ta thường khó đưa ra quyết định đúng đắn. Nếu bạn đang giao dịch tiền thật, bạn có thể đưa ra quyết định dựa trên lòng tham hoặc sự sợ hãi. Nhưng chúng ta nên đưa ra quyết định dựa trên sự phân tích tốt chứ không phải cảm xúc.
Bạn đã nhiều lần trải nghiệm rằng sau khi đóng một giao dịch thua lỗ, tỷ giá hối đoái đã đảo chiều theo hướng bạn mong đợi chưa? Có lẽ tất cả chúng ta đều đã từng ở trong tình huống này. Nhưng chỉ những nhà đầu tư quyết định không để điều tương tự xảy ra nữa mới có khả năng trở thành nhà giao dịch giỏi hơn.
Vì vậy, mọi người phải liên tục tổng kết kinh nghiệm để nắm bắt tốt hơn thời điểm tham gia các giao dịch trong tương lai, hiểu rõ rủi ro giao dịch và bảo vệ các giao dịch có khả năng sinh lời. Chúng ta có thể tung đồng xu làm ví dụ. Khi tung đồng xu để chọn một người hoặc một văn bản, chúng ta có 50% cơ hội đoán đúng.
Điều gì sẽ xảy ra nếu chúng ta kiếm được 1 đô la nếu đoán đúng và mất 1 đô la nếu đoán sai? Chúng ta có thể có một trận hòa. Vì vậy, cần phải đáp ứng một trong hai điều kiện sau.
1. Khi tung đồng xu, chúng ta cần có xác suất đoán cao hơn.
2. Lợi nhuận chúng ta kiếm được khi đoán đúng nhiều hơn số tiền chúng ta mất khi đoán sai. Hầu hết các nhà đầu tư đều muốn kiếm được nhiều lợi nhuận hơn khi họ đoán đúng hơn là thua khi đoán sai.
Điều gì sẽ xảy ra nếu chúng ta kiếm được 2 đô la nếu đoán đúng và mất 1 đô la nếu đoán sai? Câu trả lời là chúng ta có thể kiếm được lợi nhuận trong thời gian dài hơn. Khả năng kiếm lợi nhuận tăng lên và tất nhiên chúng tôi muốn đầu tư tiền xu 24 giờ một ngày và bảy ngày một tuần.
Ngay cả khi chúng tôi đoán sai 5 lần liên tiếp, tôi vẫn sẽ bỏ phiếu lần thứ sáu. tại sao không? Bản thân đồng xu không sai và những gì tôi đang làm cũng không sai, vì vậy đó là chiến lược mà tôi sẽ tuân theo. Các nhà giao dịch có lợi nhuận biết rằng không có gì đảm bảo rằng bất kỳ giao dịch nào cũng sẽ có lãi, vì vậy họ tự loại mình ra khỏi kết quả của bất kỳ giao dịch nào. Nhưng họ biết rằng trong một loạt giao dịch, họ có cơ hội kiếm được lợi nhuận rất cao.
Dù là 10 lần, một tháng hay một quý, họ biết trước đây họ đã có lãi, vì vậy vì chiến lược giống nhau nên nhiều khả năng họ vẫn có lãi trong tương lai. Đây chính là điểm mạnh của nhà đầu tư chuyên nghiệp. Khi chúng ta coi giao dịch như một công việc kinh doanh hơn là một trò tiêu khiển, chúng ta có nhiều khả năng tránh những cảm xúc ảnh hưởng đến chiến lược giao dịch của mình.
Vì vậy, bám sát chiến lược giao dịch của bạn và xử lý thua lỗ một cách chính xác là một trong những phẩm chất của một nhà giao dịch chuyên nghiệp. Hãy tiếp tục với ví dụ về việc ném xu. Giả sử chúng ta kiếm được lợi nhuận từ một nửa số giao dịch của mình. Một số người mới theo đuổi 75% cơ hội kiếm được lợi nhuận trong giao dịch, nhưng vấn đề là họ gặp rất nhiều rủi ro khi lợi nhuận của họ rất nhỏ.
Tôi đã thấy những người giao dịch mới chỉ giành được 10 điểm trong một giao dịch, chỉ 10 điểm trong giao dịch khác hoặc thêm 10 điểm trong giao dịch thứ ba. Nhưng ở giao dịch thứ tư, khi họ muốn kiếm thêm 10 điểm nữa thì thị trường đảo chiều và cuối cùng họ mất 50 điểm.
Có thể thắng ba trong số bốn giao dịch, nhưng kết quả cuối cùng của giao dịch đó có thể là mất 20 điểm. Vì vậy, chỉ theo đuổi khả năng sinh lời cao là chưa đủ.
Cái gì đang hoạt động? Tôi hy vọng bạn đã tìm ra câu trả lời cho câu hỏi này. Câu trả lời là khi bạn đoán đúng trong một giao dịch, bạn kiếm được 2 đô la và rủi ro thua lỗ là 1 đô la.
Đây là tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng cổ điển là 1:2, trong đó chúng ta có nguy cơ mất 1 đô la và kỳ vọng kiếm được 2 đô la hoặc chúng ta có nguy cơ mất 100 pip và kỳ vọng kiếm được 200 pip. Chúng tôi theo đuổi 50% cơ hội lợi nhuận và kiếm được nhiều tiền hơn khi đi đúng hướng và thua ít hơn khi đi sai hướng.
Điều này có thể được thực hiện ngay cả đối với những người giao dịch mới. Nhưng bạn phải chấp nhận khái niệm này và triển khai nó vào chiến lược giao dịch của mình để nó phục vụ bạn.
Điều gì sẽ xảy ra nếu thị trường quay đầu trước khi đạt được mục tiêu lợi nhuận của chúng ta? Không có gì buồn hơn việc chứng kiến giá thoái lui và kích hoạt mức dừng lỗ chỉ cách mục tiêu của chúng ta vài pip. Để ngăn điều này xảy ra, chúng tôi khuyên bạn nên chuyển điểm dừng lỗ của mình đến vị trí vào lệnh khi thị trường đã đi được một nửa chặng đường tới mục tiêu của bạn. Ví dụ:
1. Mua EUR/USD ở mức 1,4500
2. Đặt mức dừng lỗ 100 pip ở mức 1,4400.
3. Đặt giá giới hạn ở mức 1.4700 để đảm bảo giá giới hạn là 200 điểm, nghĩa là sử dụng tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận là 1:2
4. Khi thị trường di chuyển được một nửa đến mục tiêu của bạn, tức là khi tỷ giá hối đoái đạt 1,4600, chúng ta có thể chuyển mức dừng lỗ từ 1,4400 đến giá vào lệnh là 1,4500, nghĩa là chúng ta có thể hòa hoặc kiếm được 200 điểm. Vì vậy, đó là một việc tốt.
Một điểm quan trọng khác trong quản lý quỹ là cách quản lý tài khoản. Vì vậy, trước khi tham gia thị trường, mọi người nên tự hỏi: “Tôi nên thiết lập bao nhiêu giao dịch?” Để hiểu rõ hơn về cách xác định số lượng giao dịch, hãy xem xét các câu hỏi sau.
Giả sử số dư tài khoản của bạn là 5.000 USD và bạn mở 25 lô (250.000) EUR/USD, nghĩa là giá trị pip của giao dịch của bạn là 25 USD. Giả sử một lần nữa rằng trong giao dịch này, bạn sẵn sàng chịu rủi ro mất 100 điểm, tức là khoản lỗ 2.500 USD.
Đối với số dư tài khoản là 5.000 USD, sẽ không hợp lý khi mở một đơn vị giao dịch gồm 25 lô và có nguy cơ mất một nửa số dư tài khoản trong một giao dịch, phải không? Bạn có còn nhớ việc so sánh việc tung đồng xu không?
Mặc dù chúng ta có 50% cơ hội kiếm được lợi nhuận trong thời gian dài, nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu chúng ta thua lỗ trong 5 giao dịch liên tiếp? Câu trả lời là chúng ta sẽ mất hết tiền trước khi có được khoản lợi nhuận tiếp theo. Vì vậy, chúng tôi nghĩ rằng số điểm chúng tôi có thể mất là có hạn và việc mất số dư tài khoản cũng có hạn, nên dù có thua nhiều lần liên tiếp thì chúng tôi vẫn có tiền để tiếp tục giao dịch.
Chúng tôi khuyến nghị số tiền của mỗi giao dịch không được vượt quá 5% số tiền tài khoản. Để tính toán tốt hơn quy mô giao dịch nhằm đạt được mục đích này, chúng ta hãy cùng nhau thực hiện các phép tính sau.
5% của 5.000 USD là 250 USD. Để đảm bảo mỗi giao dịch không vượt quá 5%, tức là rủi ro thua lỗ mỗi lần không được lớn hơn 250 đô la Mỹ, bạn có thể làm theo hai bước sau. 1. Xác định khoảng cách dừng lỗ của giao dịch. Hãy để chúng tôi một lần nữa giả định rằng bạn sẵn sàng mạo hiểm mất 100 pip trong một giao dịch.
Xác định giá trị pip của giao dịch, mỗi hợp đồng giao dịch là 10.000 pip. Trên nền tảng giao dịch, bạn có thể tìm thấy giá trị pip của cặp tiền tệ này từ cột giá trị pip trong cửa sổ báo giá ở chế độ dễ dàng.
Ví dụ: chúng ta đang mua và bán USD/JPY và từ nền tảng giao dịch chúng ta biết rằng giá trị pip là 1,10. Chúng ta nhân giá trị pip với 100 pip để có được 110 đô la Mỹ. Và như thế. Điều gì sẽ xảy ra nếu chúng ta tăng gấp đôi quy mô giao dịch, từ 1 lô lên 2 lô? Điều này cũng có nghĩa là giá trị pip trong giao dịch của chúng tôi đã tăng gấp đôi, từ 1,1 USD lên 2,2 USD mỗi pip.
Vì vậy, khoản lỗ đối với quy mô giao dịch 2 lô 100 pip là 220 USD – vẫn thấp hơn 250 USD. Nếu quy mô giao dịch là 3 lô thì sao? Bằng cách này, giá trị pip tăng lên 3,3 đô la Mỹ. 3,3 đô la Mỹ nhân với 100 pip là 330 đô la Mỹ. Con số này lớn hơn 250 đô la Mỹ và vượt quá 5% số dư tài khoản của chúng tôi. Vì vậy chúng ta chỉ nên thiết lập 2 lô trong giao dịch này.
Một điểm đáng nhấn mạnh là bạn không nên mạo hiểm quá 5% số dư tài khoản của mình bất cứ lúc nào. Điều này không có nghĩa là bạn có thể mở 5 giao dịch, mỗi giao dịch có nguy cơ mất 5% số dư tài khoản của bạn. Trong trường hợp này, rủi ro bạn gặp phải là 25% chứ không phải 5%.
Bạn có thể tìm thấy nhiều cơ hội giao dịch cùng một lúc, nhưng tùy thuộc vào số tiền sẵn có và rủi ro bạn gặp phải trong mỗi giao dịch, bạn sẽ không thể nắm bắt mọi cơ hội để mở giao dịch. Nhưng sự kiên nhẫn và nhất quán là chìa khóa trong giao dịch. Hãy nhớ rằng: cơ hội giao dịch bị bỏ lỡ hôm nay có thể mang đến cơ hội giao dịch mới vào ngày hôm sau.
>>> Xem thêm: Lệnh dừng lỗ – “Nguyên tắc cá sấu” dành cho nhà đầu cơ ngoại hối
Chúng ta hãy kết thúc bằng tóm tắt sau đây
1. Xác định vị trí thoát của bạn trước khi thiết lập giao dịch.
2. Đặt mức dừng lỗ khi giao dịch.
3. Sử dụng tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận là 1:2, ngay cả khi một nửa số giao dịch của bạn có lãi thì bạn cũng sẽ có lãi.
4. Bạn không nên mạo hiểm quá 5% số dư tài khoản của mình bất cứ lúc nào.
5. Luôn tuân thủ mọi quy tắc!
>>> Xem thêm: Sự khác biệt giữa giao dịch ngoại hối và giao dịch chứng khoán là gì?
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo và không phải là lời khuyên đầu tư. Các nhà đầu tư sẽ tự chịu trách nhiệm nếu có rủi ro.
