Thị trường ngoại hối hay forex là thị trường tài chính lớn nhất thế giới với khối lượng giao dịch hàng ngày lên đến 6,6 nghìn đô la cơ hội cho các nhà giao dịch kiếm lợi nhuận tỷ giá hối đoái của các cặp tiền tệ. Thị trường Forex là nền tảng kỹ thuật số các loại tiền tệ trao đổi với nhau, nó có nhiều điểm độc đáo có thể gây ngạc nhiên cho những người mới tham gia giao dịch. Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu sơ lược về thị trường ngoại hối và lý do tại sao ngày càng được nhiều nhà giao dịch quan tâm đến hình thức này.
Forex là gì?
Forex là một thị trường phi tập trung toàn cầu cho phép bạn giao dịch tiền tệ từng nhiều quốc gia khác nhau. Thị trường mở rộng 24h mỗi ngày và mỗi giao dịch được thực hiện thông qua mang lưới các tổ chức tài chính và ngân hàng toàn cầu. Nhưng có 1 số quốc gia như Việt Nam vẫn chưa không công nhận thị trường ngoại hối này là hợp pháp.
Giao dịch Forex là gì?
Giao dịch Forex là quá trình mua bán và bán các loại tiền tệ trên thị trường ngoại hối nhằm kiếm lợi nhuận từ sự biến động của tỷ giá hối đoái. Trong thị trường này, các loại tiền tệ được giao dịch theo cặp như EUR/USD, USD/JPY,…Mỗi cặp tiền tệ đại diện tỷ giá giữa hai loại tiền tệ khác nhau. Nếu bạn muốn giao dịch EUR lấy USD thì bạn phải bán loại tiền tệ EUR của mình để mua thêm USD theo tỷ giá hối đoái trên thị trường. Các tỷ giá hối đoái cho mỗi lại tiền tệ được xác định bởi nhiều yếu tố thông qua ngân hàng trung ương.
Giao dịch Forex có thể được thực hiện bởi các cá nhân, tổ chức hoặc doanh nghiệp và có thể được thực hiện với nhiều chiến lược khác nhau, như đầu cơ, phòng ngừa rủi ro, tối ưu hoá lợi nhuận từ chênh lệch tỷ giá.
Hiểu rõ về các cặp tiền tệ Forex
Trong thị trường forex, các giao dịch được thực hiện dựa trên cặp tiền tệ, trong đó mỗi giao dịch bao gồm một loại tiền cơ sở và một loại tiền báo giá.
- Tiền tệ cơ sở là đơn vị tiền tệ xuất hiện ở bên trái của cặp và được sử dụng để định giá giao dịch.
- Tiền tệ báo giá là đơn vị tiền tệ ở bên phải của cặp và cho biết số tiền cần thiết để mua một đơn vị tiền tệ cơ sở.
Giá của các cặp tiền tệ được xác định dựa trên giá mua (bid) và giá bán (ask):
- Giá mua (bid) là số tiền mà người mua sẵn sàng trả để mua một loại tiền tệ hoặc tài sản.
- Giá bán (ask) là số tiền mà người bán sẵn sàng nhận để bán một loại tiền tệ hoặc tài sản.
Khoảng chênh lệch giữa giá mua và giá bán được gọi là spread. Các nhà giao dịch forex kiếm lợi nhuận bằng cách mua tiền tệ cơ sở và bán tiền tệ báo giá, hoặc ngược lại.
Ví dụ, cặp tiền EUR/USD cho biết số lượng USD (tiền báo giá) cần để mua một EUR (tiền cơ sở).
Các Loại Cặp Tiền Tệ trong Forex
- Cặp Tiền Tệ Chính: Bao gồm các cặp như EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, và USD/CHF, chiếm khoảng 80% giao dịch forex. Các cặp này có tính thanh khoản cao và gắn liền với các nền kinh tế ổn định.
- Cặp Tiền Tệ Phụ: Không bao gồm USD và ít được giao dịch hơn, ví dụ như EUR/CHF và GBP/JPY. Các cặp này thường có thanh khoản thấp hơn so với các cặp chính.
- Cặp Tiền Tệ Ngoại Lai: Bao gồm một loại tiền từ một quốc gia đang phát triển kết hợp với một loại tiền chính, như GBP/ZAR và AUD/MXN. Các cặp này có thanh khoản thấp hơn và dễ biến động hơn.
- Cặp Tiền Tệ Khu Vực: Được phân loại theo khu vực cụ thể, ví dụ như EUR/NOK, AUD/SGD, và AUD/NZD.
Hiểu rõ về các cặp tiền tệ và cách thức chúng hoạt động là một bước quan trọng để thành công trong giao dịch forex.
Những thuật ngữ Forex hàng đầu bạn nên biết
Nhà Môi Giới Ngoại Hối
Nhà môi giới ngoại hối là cá nhân hoặc công ty giúp thực hiện các giao dịch mua bán cặp tiền tệ cho các nhà giao dịch Forex. Họ thường hoạt động như một bên trung gian, tính phí cho các dịch vụ của mình, và cung cấp nền tảng giao dịch.
Tính Thanh Khoản
Tính thanh khoản trong thị trường Forex đề cập đến khả năng một cặp tiền tệ có thể được mua hoặc bán mà không gây ra biến động lớn về giá. Các cặp tiền tệ chính thường có tính thanh khoản cao, nghĩa là chúng có thể được giao dịch với khối lượng lớn mà không ảnh hưởng nhiều đến giá.
Sự Biến Động
Biến động là mức độ thay đổi giá của một cặp tiền tệ trong thị trường Forex. Các cặp tiền tệ có biến động cao thường mang lại cơ hội lợi nhuận lớn hơn, nhưng cũng kèm theo rủi ro cao hơn. Các nhà giao dịch kinh nghiệm thường chọn giao dịch trên thị trường biến động để tận dụng sự thay đổi giá nhanh chóng.
Pip
Pip (Percentage in Point) là đơn vị đo lường sự biến động giá của cặp tiền tệ Forex. Một pip thường đại diện cho sự thay đổi một chữ số ở vị trí thập phân thứ tư trong tỷ giá hối đoái. Ví dụ, nếu tỷ giá EUR/USD tăng từ 1.00061 lên 1.00071, thì cặp này đã tăng một pip.
Chênh Lệch (Spread)
Chênh lệch là sự khác biệt giữa giá mua (bid) và giá bán (ask) của một cặp tiền tệ. Giá mua là mức giá tại đó bạn có thể mua cặp tiền tệ, còn giá bán là mức giá tại đó bạn có thể bán cặp tiền tệ. Sự chênh lệch này là nguồn thu nhập của các nhà môi giới.
Lot
Lot là đơn vị tiêu chuẩn để giao dịch tiền tệ trên thị trường Forex. Lô có thể khác nhau về kích thước, bao gồm:
- Nano Lot: 100 đơn vị tiền tệ cơ sở
- Micro Lot: 1.000 đơn vị tiền tệ cơ sở
- Mini Lot: 10.000 đơn vị tiền tệ cơ sở
- Standard Lot: 100.000 đơn vị tiền tệ cơ sở
Đòn Bẩy
Đòn bẩy cho phép nhà giao dịch tăng mức độ tiếp xúc với thị trường mà không cần đầu tư toàn bộ giá trị giao dịch. Đòn bẩy giúp nhà giao dịch giữ vị thế lớn hơn bằng cách chỉ yêu cầu một tỷ lệ phần trăm của tổng giá trị giao dịch dưới dạng ký quỹ.
Xem thêm: Tại Sao Bỏ Qua Đòn Bẩy Khiến Nhiều Nhà Giao Dịch Forex Mới Thất Bại?
Xem thêm: Đòn bẩy ảnh hưởng đến chi phí giao dịch như thế nào?
Ký Quỹ
Ký quỹ là khoản tiền gửi ban đầu cần thiết để mở và duy trì một vị thế giao dịch có đòn bẩy. Mức ký quỹ yêu cầu được xác định bởi nhà môi giới và có thể thay đổi tùy theo điều kiện thị trường.
Vị Thế Mua (Long Position)
Vị thế mua là khi nhà giao dịch mua một cặp tiền tệ với kỳ vọng rằng giá trị của nó sẽ tăng. Khi giá trị tăng, nhà giao dịch có thể bán lại để kiếm lợi nhuận.
Vị Thế Bán (Short Position)
Vị thế bán là khi nhà giao dịch bán một cặp tiền tệ với kỳ vọng rằng giá trị của nó sẽ giảm. Khi giá trị giảm, nhà giao dịch có thể mua lại ở mức giá thấp hơn để kiếm lợi nhuận.
Loại Lệnh
Có hai loại lệnh chính trong giao dịch Forex:
- Lệnh Thị Trường (Market Order): Mua hoặc bán cặp tiền tệ theo giá hiện tại của thị trường.
- Lệnh Giới Hạn (Limit Order): Lệnh được thực hiện khi giá thị trường đạt đến mức giá cụ thể do nhà giao dịch đặt ra.
Lệnh Dừng Lỗ (Stop-Loss)
Lệnh dừng lỗ là công cụ quản lý rủi ro giúp nhà giao dịch giới hạn tổn thất bằng cách tự động đóng vị thế khi thị trường di chuyển ngược hướng dự đoán của họ.
> Xem thêm: 4 loại lệnh dừng lỗ
>> Xem thêm:
Hướng Dẫn Giao Dịch Forex: Các Bước Thực Hiện Giao Dịch Đầu Tiên Dành Cho Người Mới Bắt Đầu
1. Mở Tài Khoản Giao Dịch và Chọn Cặp Tiền Tệ
Bước đầu tiên để bắt đầu giao dịch Forex là mở một tài khoản giao dịch với một nhà môi giới uy tín. Sau khi tạo tài khoản, bạn nên nghiên cứu và lựa chọn cặp tiền tệ mà bạn muốn giao dịch. Việc chọn đúng nhà môi giới và cặp tiền tệ là rất quan trọng cho sự thành công trong giao dịch.
2. Phân Tích Thị Trường và Nền Kinh Tế
Sau khi chọn cặp tiền tệ, bạn cần phân tích thị trường và tình hình kinh tế liên quan. Xem xét biểu đồ lịch sử và hiện tại, theo dõi tin tức kinh tế và chính trị, và lưu ý các thông báo kinh tế quan trọng có thể ảnh hưởng đến giá trị của cặp tiền tệ.
3. Phát Triển Kế Hoạch Giao Dịch
Dựa trên phân tích của mình, bạn nên phát triển một kế hoạch giao dịch bao gồm xác định điểm vào và thoát, chọn loại lệnh, kích thước lô và thiết lập quản lý rủi ro. Việc kiểm tra kế hoạch của bạn bằng tài khoản demo trước khi giao dịch thực tế là một cách tốt để đảm bảo rằng chiến lược của bạn hiệu quả.
4. Mở Vị Thế Dài hoặc Ngắn
Khi bạn đã sẵn sàng, hãy mở một vị thế trên thị trường. Theo dõi giao dịch của bạn một cách cẩn thận, vì thị trường Forex có thể biến động nhanh chóng, ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn. Tùy thuộc vào chiến lược của bạn, bạn có thể là một nhà giao dịch ngắn hạn, kiểm tra giao dịch nhiều lần trong ngày, hoặc là một nhà giao dịch dài hạn, kiểm tra giao dịch ít thường xuyên hơn.