Thị trường ngoại hối (Forex) là một trong những thị trường thanh khoản lớn nhất, mang lại nhiều cơ hội lớn cho các nhà đầu tư nhưng cũng mang theo nhiều rủi ro, đặc biệt trong thời điểm biến động thị trường. Quản lý rủi ro hiệu quả là yếu tối then chốt để giảm thiểu thua lỗ và tối đa hoá lợi nhuận. Hãy cùng tìm hiểu cách quản lý rủi ro ngoại hối (Forex).
1. Quản lý rủi ro ngoại hối là gì?
Quản lý rủi ro ngoại hối là quá trình xác định, phân tích giảm thiểu các yếu tố không chắc chắn có thể ảnh hướng đến giao dịch. Các chiến lược như đặt lệnh dừng lỗ, sử dụng đòn bẩy hợp lý và có thể xác định tỷ lệ rủi ro-phần thưởng là những công cụ quan trọng giúp bảo vệ nhà giao dịch khỏi các biến động bất lợi của thị trường.
Việc đặt ra mục tiêu đo lường giao dịch và loại bỏ chúng trước khi giao dịch của bạn kết thúc. Ngoài ra, bạn có thể sử dụng các kỹ thuật quản lý rủ ro như đặt lệnh lỗ và lênh giới hạn, đặt mục tiêu lợi nhuận và xác nhận mức độ chấp nhận rủ ro của bạn.
2. Các loại quản lý rủi ro ngoại hối là gì?
Rủi ro lãi xuất
Rủ ro lãi xuất xảy ra sự thay đổi lãi suất của hệ thống tài chính thế giới, và có thể ảnh hưởng đến một cặp tiền tệ. Rủi ro liên quan đến biến động lãi suất có thể được giảm thiểu bằng cách đặt giới hạn cho các vị thế giao dịch của bạn
Tăng lãi suất của một quốc gia thường sẽ tăng giá trị tiền tệ của quốc gia đó và làm giảm mất giá trị của đồng tiền khác đang được giao dịch với đồng tiền trong nước.
Giảm lãi suất của một quốc gia thường sẽ tăng giá trị tiền tệ của quốc gia đó và làm giảm mất giá trị của đồng tiền khác mà đồng tiền trong nước được giao dịch.
Rủi ro tỷ giá hối đoái
Rủi ro tỷ giá hối đoái là một trong những rủi ro quan trọng mà các nhà giao dịch ngoại hối (Forex) liên quan đến giá trị giao động của các cặp tiền tệ do các yếu tố kinh tế, xã hội, chính trị và tài chính. Nó xảy ra do sự biến động của tỷ giá giữa hai đồn tiền, thường được gây ra bởi các yếu tố kinh tế, xã hội, chính trị và tài chính. Những biến động này, có thể gây ra tổn thất đáng kể nếu không được quản lý tốt.
Tỷ giá hối đoái tăng đột biến khiên các nhà giao dịch bán khống gặp rủi ro vì họ mất cơ hội kiếm lợi nhuận thừ thị trường giải và ngược lại, tỷ giá hối đoán giảm đột ngột khiến các nhà giao dịch mua vào gặp rủi ro vì họ mất đi cơ hội kiếm lợi nhuận từ thị trường.
> Xem thêm: Các yếu tố ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái trong thị trường ngoại hối
Xem thêm: Sự chênh lệch trái phiếu giữa hai quốc gia ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái của họ như thế nào?
Đòn bẩy rủi ro
Đòn bẩy là sử dụng tiền vay để đầu tư vào các vị thế có giá trị cao với số tiền gửi nhỏ hơn. nhưng nó đi kèm với rủi ro riêng vì bất kỳ biến động tỷ giá hối đoái nhỏ nào cũng có thể dẫn đến thua ngay lập tức nếu giao dịch diễn biến bất lợi cho bạn.
Điều này có nghĩa là nếu bạn mua vị thế 1.000 đô la với đòn bẩy 10% và giá cặp tiền tệ giảm hơn 10% bạn sẽ mất hoàn toàn giao dịch là 1.000 đô la. Vì thế nó có thể giảm thiểu bằng cách chỉ sử dụng đòn bảy ở mức bạn có thể chấp nhận mất cùng lệnh dừng lỗ theo sau để giảm thiểu tổn thất.
Rủi ro giao dịch
Rủi ro giao dịch để cập đến các lỗi liên quan đến việc hoàn tất lệnh, trì hoãn lệnh, giao tiếp, quản lý lệnh, thực hiện và bất kỳ tác động nào khác mà tỷ lệ hối đoái có thể gây ra đối với giao dịch mở trước khi giao dịch thanh toán . Rủi ro có thể dẫn đến tổn thất do lỗi của con người hoặc máy móc.
Vì ngoại hối được giao dịch 24 giờ một ngày, thời gian giao dịch càng dài thì khả năng xảy ra ruit ro giao dịch do chênh lệch tỷ giá hối đái tại các thời điểm khác nhau càng cao.
Rủi ro thanh toán
Rủi ro thanh toán là liên quan đến việc không nhận được thanh toán hoặc giao dịch bị trì hoãn , bạn có thể tránh ruit ro thanh toán bằng cách phân tích các nhà mô giới mà bạn giao dịch và chỉ chọn các bên đối tác có tình hình tài chính lành mạnh.
Rủi ro quốc gia
Rủi ro quốc giao liên quan đến sự ổn định chính trị và kinh tế của một quốc gia có thể ảnh hương đến giá trị của cặp tiền tệ của quốc giá đó. Sự ổn định chí trị và kinh tế sẽ giúp giao dịch tiền tệ của quốc giá đố để giảm thiểu rủi ro quốc gia phải được đánh giá và phân tích trước khi giao dịch.
Rủi ro thanh khoản
Rủi ro thanh khoản là tình huống khi nhà giao dịch không thể chuyển đổi cặp tiền tệ hiện có của họ thành tiền mặt do thiếu cầu và cung.
Ngoại hối (Forex) là thị trường thanh toán, nhưng những thay đổi trong chính sách của chính phủ hoặc một thông báo tin tức lớn có thể dẫn đến một giai đoạn thiếu thanh khoản. Có thể tránh tình trạng thiếu thanh toán bàng cách giao dịch các cắp tiền tệ thuộc về cá nền kinh tế lớn nhất, ổn định về chính trị và lành mạnh về kinh tế trên thế giới.
Nguyên tác cơ bản để quản lý rủi ro ngoại hối
Chấp nhận rủi ro
xác định mức độ rủi ro bạn sẵn sàng để đạt được mực tiêu giao dịch của mình. Điều này khác nhau giauwx nhà giao dịch dựa trên các yếu tố nguồn tài chính, mục tiêu và kinh nghiệm thị trường. Việc rõ khẩu vị rủi ro của mình là rất quan trọng để tạo ra một chiến lược quản lý rủi ro vững chắc, giúp bạn điều hướng sự biến động của cặp tiền tệ.
Sử dụng lệnh dừng lỗ
Lệnh dừng lỗ là công cụ quan trọng trong giao dịch ngoại hối, tự động thoát khỏi giao dịch tại mức giá đã được định trước để giảm thiểu tổn thất. Chiến lược này giúp bảo vệ khoản đầu tự của bạn nếu thị trường đi ngược lại với kỳ vọng.
Quản lý kích thước giao dịch
Việc chọn kích thước giao dịch phù hợp với khả năng chịu rủi ro và mục tiêu giao dịch của ban đảm rằng vị thế của bạn không vượt quá khả năng chịu rủi ro, tăng cường khả năng thành công trong giao dịch.
Bạn có thể quyết định quy mô vị thế giao dịch của mình bằng cách hiểu rõ mức độ chấp nhận rủi ro, vị trí đặt lệnh dừng lỗ, chi phí giao dịch và số tiền khả năng.
Cẩn trọng sử dụng đòn bẩy
Đòn bẩy có thể làm tăng cơ hội tối đa của lợi nhuận lẫn thua lỗ/ rủi ro nên việc quản lý đòn bẩy hiệu quản là rất cần thiết. Bạn nên sử dụng một lượng đòn bẩy nhỏ khi giao dịch các cặp tiền tệ để hạn chế rủi ro đi kèm với giao dịch đòn bẩy, đặc biệt nếu bạn là người mới bắt đầu, để tránh những rủi ro lớn xảy ra.
Kiểm soát cảm xúc
Một trong những điều quan trọng nhất trong giao dịch là tách biệt cảm xúc của bạn khỏi tài chính của bạn. Khi bạn muốn đầu tự vào thị trường ngoại hối, việc quản lý cảm xúc khi giao dịch giúp bạn giảm thiểu rủi ro giao dịch.
Tham lam, sợ hãi và phấn khích là một số cảm xúc phổ biến nhất mà các nhà giao dịch có thể ảnh hưởng đến quyết định giao dịch của họ. Kiểm soát cảm xúc yếu cũng khiến bạn phải chịu những rủi ro đáng kể, đó là lý do tạo sao việc loại bỏ cảm xúc khỏi các phương trình giao dịch là rất quan trọng
Giao dịch nên được thực hiện một cách khách quan với sự trợ giúp của phân tích kỹ thuật, chiến lược quản lý rủi ro ngoại hối và các chỉ số phù hợp.
Cách quản lý rủi ro ngoại hối
Sử dụng lệnh dừng lỗ và lệnh giới hạn
Lệnh dừng lỗ và lệnh giới hạn giúp thực hiện các bước giao dịch tự động khi cặp tiền tệ đạt mực giá quyét định trước.
Lệnh dừng lỗ có thể giúp bạn thoát khỏi giao dịch khi thị trường biến động theo chiều hướng bất lợi
Lệnh giới hạn giúp bạn mua hoặc bán một cặp tiền tệ ở mức giá cao đề cập hoặc tốt hơn.
Ví dụ: bạn có thể đặt lệnh dừng lỗ ở mức thấp hơn 15% so với giá của cặp tiền tệ mà bạn đã mua để giới hạn mức lỗ của bạn ở mức 15% tổng giao dịch. Vì vậy nếu giá của cặp tiền tệ giảm xuống dưới 15% giá mua, giao dịch của bạn sẽ tự động đóng lại và mức lỗ được giảm thiểu.
Giao dịch trong khả năng chịu mất
Một thói quen tốt là chỉ giao dịch số tiền mà bạn có thể để mất hoàn toàn. Điều này giúp tất cả các nhà giao dịch, đặc biệt là các nhà giao dịch mới bắt đầu, đầu tư hiệu quả và tránh phải chịu rủi ro không cần thiết chỉ vì họ thấy thị trường thú vị
Quyết định đặt tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận
Tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận cần được thiết lập để cân bằng giữa các cặp tiền tệ giúp trong việc quản lý danh mục đầu tư ngoại hối.
Nếu đặt tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận ở mức tối thiểu là 1:2, nghĩa là với mỗi 1 đô la rủi ro dự kiến, bạn kỳ vọng lợi nhuận là 2 đô la. Vì vậy, bạn nên đặt mục tiêu kiếm được gấp đôi so với số tiền bạn dự kiếm mất khi giao dịch các cặp tiền tệ.
Hiểu về sự tương quan tiền tệ
Vì ngoại hối (Forex) được giao dịch theo cặp, bạn phải hiểu cách mỗi loại tiền tệ được liên kết hoặc tương quan với loai tiền tệ khác. Khi bạn biết giá của một loại tiền tệ thay đổi như thế nào so với loại tiền tệ khác, bạn có thể kiểm soát danh mục đầu tư ngoại hối của mình tốt hơn và giảm rủi ro.
Một cặp tiền tệ được cho là có mối tương quan tích cực khi tác động tích cực của nền kinh kế sẽ tác động tích cực đến nền kinh tế kia.
Một cặp tiền tệ được cho là có tương quan tiêu cực khi tác động tích cực ở một nền kinh tế lại tác động tiêu cực đến nền kinh tế kia.
Tránh gia tăng lỗ thêm
Thông thường các nhà giao dịch có xu hướng bổ sung thêm vào các vị thế thua lỗ với hy vọng giảm giá trung bình và sau này có thể bán ra vói tỷ giá hối đoái cao hơn. Tuy nhiên, việc này tiềm ẩn nhiều rủi ro và các nhà giao dịch nên tránh . Thực tế cho thấy các cặp tiền tệ đang giảm có thể tiếp tục giảm sau hơn xu hướng thị trường tiêu cực, khiến nhà giao dịch có thể đối mặt với các khoản lỗ lớn hơn so với ban đầu.
Duy trì Kích thước vị thế ổn định
Khi giao dịch mình có lãi, bạn có thể nghĩ rằng mở rộng quy mô vị thế sẽ giúp gia tăng lợi nhuận. Tuy nhiên, điều này không phải lúc nào cũng đúng. Việc tăng quy mô đồng nghĩa với việc giai tăng rủi ro giao dịch, và bạn có thể mất toàn bộ khoản đầu tự thị trường diễn biến không lợi nhuận. Sự tự tin thái quá có thể kiến bạn lệch khỏi chiến lược giao dịch bạn đầu của bạn, dẫn đến việc không thể duy trì một quy trình giao dịch hiệu quả và thành công