Trên thị trường ngoại hối , CFD đã trở thành một phương thức đầu tư quan trọng đối với nhiều nhà giao dịch chuyên nghiệp.
Trước khi CFD trở nên phổ biến, khi các nhà giao dịch đầu tư vào nhiều thị trường tài chính, đặc biệt là thị trường ngoại hối truyền thống , họ phụ thuộc vào số tiền. tương đối cao và mỗi sản phẩm tài chính yêu cầu nhà đầu tư mở tài khoản tương ứng.
Nếu bạn muốn đầu tư vào nhiều thị trường khác nhau trên thế giới, bạn cần mở các tài khoản khác nhau ở các thị trường khác nhau và sự xuất hiện của CFD đã mở ra một cơ hội mới cho nhiều cá nhân hơn Các nhà giao dịch ngoại hối cung cấp các phương thức giao dịch thuận tiện và có hàng trăm loại hình giao dịch, bao gồm các thị trường chính thống toàn cầu như cổ phiếu, chỉ số và trái phiếu.
CFD là gì?
Hợp đồng chênh lệch (CFD) là các sản phẩm tài chính có nguồn gốc từ cổ phiếu và có hiệu ứng đòn bẩy cao. Chúng thường đề cập đến các giao dịch không liên quan đến việc trao đổi hàng hóa hoặc chứng khoán vật chất và được thanh toán bằng tiền mặt chỉ sử dụng chênh lệch giữa giá thanh toán và giá hợp đồng.
Khi giao dịch CFD, nhà giao dịch có thể đặt lệnh giao dịch bất kể giá sản phẩm tăng hay giảm. Nhiều nhà đầu tư sử dụng CFD như một cách để phòng ngừa rủi ro cho danh mục đầu tư hiện tại của họ và chấp nhận rủi ro từ những biến động ngắn hạn của thị trường. .
CFD cho phép nhà giao dịch ký kết hợp đồng chênh lệch giá của một tài sản nhất định, khoảng thời gian từ khi mở đến đóng vị thế mà không phải trả bất kỳ khoản hoa hồng, phí giao dịch, phí tính toán nào, v.v. Đây là một công cụ giao dịch linh hoạt.
CFD ban đầu chỉ là một công cụ hữu hiệu để các tổ chức lớn tránh rủi ro chứng khoán, nhưng giờ đây, chúng đã trở thành công cụ đầu tư phổ biến cho các nhà đầu tư bán lẻ trên toàn thế giới.
Giao dịch CFD hoạt động như thế nào?
Khi giao dịch CFD, nhà giao dịch không mua hoặc bán tài sản vật chất liên quan mà mua hoặc bán một lượng đơn vị công cụ tài chính nhất định, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu và hợp đồng tương lai ngoại hối, dựa trên phán đoán của riêng họ về việc giá sẽ tăng hay giảm.
Nếu giá của một sản phẩm tài chính di chuyển theo hướng mà nhà giao dịch mong đợi thì lợi nhuận sẽ tăng gấp đôi theo số lượng đơn vị được mua hoặc bán; nếu giá di chuyển theo hướng bất lợi cho nhà giao dịch thì nhà giao dịch sẽ bị lỗ. Bảo hiểm rủi ro danh mục đầu tư với sự trợ giúp của CFD là chiến lược thường được các nhà đầu tư sử dụng, đặc biệt là ở các thị trường đầy biến động.
Nhà giao dịch cũng có thể sử dụng các công cụ kiểm soát rủi ro đa dạng do nhà môi giới cung cấp để hỗ trợ giao dịch, chẳng hạn như “dừng lỗ được đảm bảo” và “dừng lỗ theo sau”, có thể làm giảm phạm vi thua lỗ của nhà giao dịch.
>>> Xem thêm: Nhà môi giới ngoại hối (Forex broker) là ai?
Ký quỹ và đòn bẩy Forex là gì?
Ký quỹ ngoại hối là một trong những công cụ tài chính phái sinh, là một công cụ tài chính phái sinh sử dụng một tỷ lệ vốn nhất định để mua và bán các loại tiền tệ khác nhau trên thị trường ngoại hối nhằm thực hiện các giao dịch giá trị gia tăng mở rộng hàng trăm, thậm chí hàng trăm lần để đáp ứng theo hướng biến động của tỷ giá hối đoái. Nó còn được gọi là đòn bẩy Forex.
Ký quỹ ngoại hối có đặc điểm của hợp đồng tương lai và được sử dụng để tránh rủi ro ngoại hối, tức là rủi ro tỷ giá.
Đòn bẩy là một tính năng chính của giao dịch ký quỹ ngoại giao. Nó là một công cụ được các nhà giao dịch sử dụng để tăng lợi tức đầu tư ban đầu. Sự dễ dàng sử dụng đòn bẩy cũng là một trong những lý do tại sao giao dịch ký quỹ ngoại giao lại phổ biến.
Trong giao dịch ngoại hối có đòn bẩy, khi mua một hợp đồng ngoại hối có giá trị cao hơn số dư tài khoản thực tế thì cần phải có bảo lãnh bằng tiền mặt, tỷ lệ đòn bẩy càng cao thì yêu cầu vốn ký quỹ càng ít.
CFD là một sản phẩm có đòn bẩy, nói cách khác, nhà giao dịch chỉ cần đầu tư một lượng tiền ký quỹ nhỏ để có được vị thế thị trường cao hơn nhiều so với mức này, còn được gọi là “giao dịch ký quỹ”. Nhà giao dịch có thể thực hiện giao dịch bằng cách đầu tư một tỷ lệ nhỏ trong tổng vị thế của mình trong khi tận hưởng tất cả lợi ích và rủi ro từ biến động của thị trường.
Sử dụng ký quỹ để giao dịch và tận dụng tối đa nguyên tắc đòn bẩy để đạt được lợi nhuận lớn hơn với lợi nhuận nhỏ.
Ví dụ: lấy đòn bẩy 100 lần làm ví dụ, khi giao dịch một lô USD/JPY tiêu chuẩn trị giá 100.000 USD, tổng số tiền giao dịch của nhà đầu tư là 100.000, nhưng nhà đầu tư chỉ cần ký quỹ 1.000 USD.
Mô hình này thu hút nhiều nhà đầu tư tham gia giao dịch và hiệu ứng đòn bẩy thu được lợi ích lớn hơn với số tiền gốc nhỏ cũng cho phép CFD chiếm được nhiều cổ phiếu hơn trên thị trường.
Mặc dù giao dịch ký quỹ có thể tăng lợi nhuận của người tiêu dùng nhưng nó cũng có thể tăng lỗ vì chúng được tính trên toàn bộ giá trị của vị thế, nghĩa là nhà giao dịch có thể lỗ nhiều hơn số tiền họ đầu tư vào vốn. Kiểm soát rủi ro cũng yêu cầu các nhà giao dịch tập trung vào lợi ích thực tế.
>>> Xem thêm: Xu hướng tam giác đối xứng trong Forex
CFD và ký quỹ
Ký quỹ là một trong những đặc điểm của CFD. Việc nộp một tỷ lệ ký quỹ khi mở một vị thế có thể nâng cao hiệu quả sử dụng vốn của nhà đầu tư. Chính vì việc bổ sung bội số đòn bẩy này nên nó có thể thu hút các nhà đầu tư kiếm được số tiền lớn với số tiền nhỏ. Càng nhiều đòn bẩy, họ càng đầu tư nhiều vốn. Càng nhỏ, càng có nhiều thương nhân có thể tham gia, và tính thanh khoản của ngoại giao sẽ trở nên lớn hơn.
Tuy nhiên, tỷ lệ đòn bẩy càng cao thì càng tốt.Đối với các nhà đầu tư bán lẻ, số tiền thường rất nhỏ, họ không có kinh nghiệm giao dịch thực tế và các khái niệm đầu tư không chuyên nghiệp, trong khi theo đuổi tỷ suất lợi nhuận quá thấp và tìm kiếm lợi nhuận cao, họ sẽ cũng có vấn đề, rủi ro cao hơn và những khách hàng như vậy có thể dễ dàng mất tiền.
Sau khi FCA Anh đề xuất giới hạn đòn bẩy là 1:50 vào tháng 12 năm 2016, vào tháng 1 năm nay, Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu ESMA cũng đưa ra thông báo về các lệnh gọi đòn bẩy được phân loại nhằm bảo vệ các nhà đầu tư bán lẻ, đặt giới hạn đòn bẩy là 1: 30 – giới hạn và hạn chế đối với việc cung cấp hoặc bán giao dịch CFD cho các nhà đầu tư bán lẻ.
Sự phức tạp của các sản phẩm tài chính và đòn bẩy quá mức có thể khiến các nhà đầu tư bán lẻ chịu tổn thất đáng kể, sự can thiệp này của ESMA cũng là công cụ trực tiếp và hiệu quả nhất để giải quyết vấn đề bảo vệ nhà đầu tư.
Mô hình ký quỹ thu hút nhiều nhà đầu tư thông thường giao dịch CFD hơn, nhưng nó cũng mang lại rủi ro cao cho giao dịch CFD.
>>> Xem thêm: 3 phương pháp xác định bước ngoặt của xu hướng trong giao dịch
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo và không phải là lời khuyên đầu tư. Các nhà đầu tư sẽ tự chịu trách nhiệm nếu có rủi ro.
