Giải thích lệnh gọi ký quỹ
Giả sử bạn là một điệp viên người Anh đã nghỉ hưu thành công và hiện đang dành thời gian để giao dịch tiền tệ. Bạn mở một tài khoản nhỏ và gửi 10.000 USD.
Khi đăng nhập lần đầu tiên, bạn sẽ thấy cột Vốn sở hữu trị giá 10.000 USD trong cửa sổ Thông tin tài khoản.
Ký quỹ khả dụng
Số tiền ký quỹ khả dụng của bạn luôn bằng “Vốn chủ sở hữu” trừ “Ký quỹ đã sử dụng”.
Ký quỹ khả dụng = ký quỹ vốn chủ sở hữu
Do đó, vốn chủ sở hữu chứ không phải số dư được sử dụng để xác định số tiền ký quỹ khả dụng. Vốn chủ sở hữu của bạn cũng sẽ được xác định
Giả sử yêu cầu ký quỹ của bạn là 1% và bạn mua rất nhiều EUR/USD.
Cổ phiếu của bạn là 10.000 USD. Số tiền ký quỹ đã sử dụng hiện là 100 USD vì số tiền ký quỹ bắt buộc cho tài khoản mini là 100 USD và số tiền ký quỹ khả dụng hiện là 9.900 USD.
Nếu bạn đặt 1 EUR/USD (bán) ở cùng mức giá mà bạn đã mua, số tiền ký quỹ đã sử dụng của bạn sẽ trở lại 0,00 USD và số tiền ký quỹ khả dụng của bạn sẽ trở lại 10.000 USD. Cổ phiếu của bạn sẽ vẫn ở mức 10.000 pip.
Tuy nhiên, bạn đã không đóng lệnh vào ngày đầu tiên, bạn (người nghiện adrenaline) trở nên rất tự tin và mua hơn 79 EUR/USD, với tổng số hơn 80+ EUR/USD, bởi vì đó chính là con người bạn.
Bạn vẫn có vốn chủ sở hữu tương tự, nhưng số tiền ký quỹ thứ cấp của bạn sẽ là 8.000 USD (100 USD mỗi khoản ký quỹ). Số tiền ký quỹ khả dụng của bạn hiện chỉ còn 2.000 USD, như minh họa bên dưới:
Với vị thế cực kỳ rủi ro này, nếu EUR/USD tăng giá, bạn sẽ kiếm được lợi nhuận khá lớn. Nhưng ví dụ này không kết thúc trong một câu chuyện cổ tích như vậy.
Hãy vẽ một bức tranh đáng sợ, lệnh gọi ký quỹ xảy ra khi EUR/USD giảm.
EUR/USD bắt đầu giảm. Bạn đã hơn 80 tuổi nên bạn sẽ thấy cổ phiếu của mình giảm giá.
Số tiền ký quỹ bạn sử dụng sẽ vẫn ở mức 8.000 USD.
Khi cổ phiếu của bạn giảm xuống dưới 8.000 USD, bạn sẽ nhận được lệnh gọi ký quỹ
Biết.
Điều này có nghĩa là một số hoặc tất cả 80 vị thế của bạn sẽ đóng ngay lập tức theo giá thị trường hiện tại.
Giả sử bạn đã mua tất cả 80 mặt hàng ở cùng một mức giá, nếu giao dịch của bạn không như ý muốn, lệnh gọi ký quỹ sẽ được kích hoạt.
Trị giá 25 pip!
Nói dối! EUR/USD có thể di chuyển rất nhiều trong giấc ngủ!
Làm thế nào chúng ta đạt được 25 pip? Mỗi pip của một lô nhỏ có giá trị 1 USD và bạn có một vị trí mở bao gồm 80 lô nhỏ đáng kinh ngạc. Vì thế…
$1/pip X 80 lô = $80/pip
Nếu EUR/USD tăng 1 pip, cổ phiếu của bạn sẽ tăng 80 USD.
Nếu EUR/USD giảm 1 pip, cổ phiếu của bạn giảm 80 USD.
Số tiền ký quỹ khả dụng là 2.000 USD chia cho 80 USD/pip = 25 pip
Giả sử bạn đã mua 80 EUR/USD với giá 1,2000 USD. Tài khoản của bạn sẽ trông như thế này nếu EUR/USD giảm xuống $1,1975 hoặc -25 pip.
Như bạn có thể thấy, số tiền ký quỹ khả dụng của bạn hiện là 0,00 USD và bạn sẽ nhận được lệnh gọi ký quỹ!
Tất nhiên, bạn là một điệp viên quốc tế giàu kinh nghiệm và bạn phải đối mặt với những thảm họa lớn hơn.
Có băng trong tĩnh mạch của bạn và nhịp tim của bạn vẫn là 55 bpm.
Sau lệnh gọi ký quỹ, tài khoản của bạn sẽ trông như thế này:
EUR/USD di chuyển 25 pip hoặc ít hơn. 22%(1,2000 – 1,1975)/ 1,2000)X 100%, bạn mất 2.000 USD!
Bạn đã đốt 20% tài khoản giao dịch của mình! ($2000 lỗ / số dư $10.000))X 100%
Trên thực tế, trong quá trình công bố dữ liệu kinh tế, việc EUR/USD di chuyển 25 pip chỉ trong vài giây là điều bình thường và chắc chắn là nhiều như vậy chỉ trong một ngày giao dịch.
Ồ, chúng tôi gần như quên mất… chúng tôi thậm chí còn không tính đến yếu tố lây lan!
Để đơn giản hóa ví dụ này, chúng tôi thậm chí còn chưa xem xét việc mở rộng quy mô, nhưng bây giờ chúng tôi sẽ làm cho ví dụ này trở nên rất thực tế.
Giả sử chênh lệch EUR/USD là 3 pip cơ bản. Điều này có nghĩa là EUR/USD thực sự chỉ phải di chuyển 22 pip, thay vì 25 pip mà nó có trước lệnh gọi ký quỹ.
Hãy tưởng tượng mất 2000 USD trong 5 giây?
Đây là điều có thể xảy ra nếu bạn không hiểu cơ chế ký quỹ và cách sử dụng đòn bẩy.
Sự thật đáng buồn là hầu hết các nhà giao dịch mới thậm chí không có tài khoản mini với 10.000 USD.
Bởi vì bạn có ít nhất 10.000 USD nên bạn có thể chịu được ít nhất 25 lần kiểm tra trước lệnh gọi ký quỹ của anh ta.
Nếu bạn chỉ chi 9.000 USD, bạn sẽ chỉ có thể chịu được mức giảm 10 pip (bao gồm cả chênh lệch) trước khi nhận được lệnh gọi ký quỹ. 10 giờ!