Giao dịch ký quỹ ngoại hối

Trong các ví dụ bên dưới, chúng tôi sẽ sử dụng phân tích cơ bản để giúp chúng tôi quyết định nên mua hay bán một cặp tiền tệ cụ thể (giao dịch ký quỹ ngoại hối).

Nếu bạn luôn ngủ quên trong các lớp học kinh tế hoặc bỏ qua các lớp học kinh tế, đừng lo lắng! Chúng tôi sẽ đề cập đến phân tích cơ bản trong một khóa học sau.

Nhưng bây giờ, hãy cố gắng giả vờ như bạn biết chuyện gì đang xảy ra…

EUR/USD

Trong ví dụ này, Euro là tiền tệ cơ bản và do đó là “cơ sở” để mua/bán.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Hoa Kỳ sẽ tiếp tục suy yếu, điều này là tiêu cực đối với đồng đô la Mỹ, bạn sẽ thực hiện lệnh mua EUR/USD. Bằng cách này, bạn đã mua euro với kỳ vọng rằng chúng sẽ tăng giá trị chứ không phải đô la.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Hoa Kỳ mạnh mẽ và EUR/USD sẽ suy yếu, bạn sẽ thực hiện lệnh bán EUR/USD. Bằng cách này, bạn đã bán đồng euro với kỳ vọng rằng chúng sẽ giảm chứ không phải đồng đô la.

USD/JPY

Trong ví dụ này, đồng đô la Mỹ là đồng tiền cơ sở và do đó là “cơ sở” để mua/bán.

Nếu bạn tin rằng chính phủ Nhật Bản sẽ làm suy yếu đồng yên để hỗ trợ ngành xuất khẩu của nước này, bạn sẽ thực hiện lệnh mua USD/JPY. Bằng cách này bạn mua USD. Họ kỳ vọng đồng đô la sẽ tăng giá so với đồng yên.

Nếu bạn tin rằng các nhà đầu tư Nhật Bản đang rút tiền khỏi thị trường tài chính Hoa Kỳ và chuyển đổi tất cả đô la sang đồng yên, điều này sẽ làm tổn hại đến đồng đô la, bạn sẽ thực hiện lệnh bán USD/JPY. Bằng cách này, bạn đã bán được USD. Họ mong đợi chúng sẽ mất giá so với đồng yên.

GBP/USD

Trong ví dụ này, GBP là tiền tệ cơ bản và do đó là “cơ sở” để mua/bán.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Anh sẽ tiếp tục hoạt động tốt hơn Mỹ về mặt tăng trưởng kinh tế, thì bạn sẽ thực hiện lệnh mua GBP/USD. Bằng cách này, bạn đã mua đồng bảng với kỳ vọng rằng chúng sẽ tăng giá trị chứ không phải đô la.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Anh đang chậm lại trong khi nền kinh tế Mỹ vẫn mạnh như Chuck Norris, bạn sẽ thực hiện lệnh bán GBP/USD. Bằng cách này, bạn đã bán đồng bảng với kỳ vọng rằng chúng sẽ mất giá so với đồng đô la.

USD/CHF

Trong ví dụ này, đồng đô la Mỹ là đồng tiền cơ sở và do đó là “cơ sở” để mua/bán.

Nếu bạn cho rằng đồng Franc Thụy Sĩ được định giá quá cao, bạn sẽ thực hiện lệnh mua USD/CHF. Bằng cách này, bạn đã mua đô la Mỹ với kỳ vọng rằng chúng sẽ tăng giá so với đồng franc Thụy Sĩ.

Nếu bạn tin rằng sự yếu kém của thị trường nhà ở Hoa Kỳ sẽ ảnh hưởng đến tăng trưởng kinh tế trong tương lai, điều này sẽ làm suy yếu đồng đô la, bạn sẽ thực hiện lệnh bán USD/CHF. Bằng cách này, bạn đã bán đô la với kỳ vọng rằng chúng sẽ mất giá so với đồng franc Thụy Sĩ.

Giao dịch ký quỹ Giao dịch ký quỹ

Khi bạn muốn đến cửa hàng tạp hóa và mua một quả trứng, bạn không thể chỉ mua một quả trứng, nhiều khi họ bán cả chục quả. Cũng sẽ thật ngu ngốc khi mua hoặc bán chỉ 1 Euro trên thị trường Forex, nơi tiền tệ cũng thường được bán theo gói như 1.000 đơn vị tiền tệ (vi mô), 10.000 đơn vị tiền tệ (lô nhỏ) hoặc 100.000 đơn vị tiền tệ (lô tiêu chuẩn) , tùy thuộc vào nhà môi giới của bạn và loại tài khoản bạn nắm giữ.

“Nhưng tôi không có đủ tiền để mua 10.000 €! Tôi vẫn có thể giao dịch chứ?” Bạn có thể giao dịch ký quỹ!

Giao dịch ký quỹ, nói một cách đơn giản, là một phương thức giao dịch bằng vốn vay. Với giao dịch ký quỹ, bạn có thể thực hiện giao dịch trị giá 1.250 USD hoặc 50.000 USD chỉ với 25 USD hoặc 1.000 USD. Hãy để chúng tôi giải thích. Hãy lắng nghe vì điều này rất quan trọng.

            1. Bạn tin rằng các tín hiệu thị trường cho thấy đồng bảng Anh sẽ mạnh lên so với đồng đô la.

            2. Bạn mở một lô tiêu chuẩn (100.000 đơn vị GBP/USD), sử dụng ký quỹ 2% để mua GBP và kỳ vọng tỷ giá hối đoái GBP/USD sẽ tăng. Khi bạn mua 1 lô GBP/USD tiêu chuẩn ở mức 1,5000, bạn mua 100.000 bảng Anh, trị giá 150.000 USD.

Nếu mức ký quỹ bắt buộc là 2% thì bạn chỉ cần 3.000 USD trong tài khoản để thực hiện giao dịch này. Bây giờ bạn kiểm soát 100.000 bảng với 3.000 đô la.

Chúng ta sẽ thảo luận sâu hơn về giao dịch ký quỹ ở phần sau, nhưng hy vọng bây giờ bạn đã hiểu khái quát về khái niệm này.

            3. Dự đoán của bạn trở thành hiện thực và bạn dự định bán GBP/USD. Nếu bạn đóng vị thế của mình ở mức 1.5050, bạn sẽ kiếm được lợi nhuận khoảng 500 USD.

Khi bạn đóng một vị thế, khoản tiền gửi ban đầu trong tài khoản của bạn được sử dụng cho giao dịch sẽ được trả lại vào tài khoản của bạn và việc thanh lý lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn sẽ được thực hiện. Tiền lãi hoặc lỗ sau đó sẽ được ghi có vào tài khoản của bạn.

Tin tốt hơn là khi giao dịch Forex bán lẻ phát triển, có một số nhà môi giới Forex cho phép các nhà giao dịch mua và bán các đơn vị của một trong hai cặp tiền tệ. Điều này có nghĩa là bạn không cần giao dịch lô nhỏ hoặc lô tiêu chuẩn.

Chuyển khoản

Nếu bạn mở một vị thế trước “thời gian giới hạn” của nhà môi giới (thường là 5:00 chiều ET), phí chuyển hạn lãi suất hàng ngày sẽ được áp dụng cho tài khoản của bạn và bạn sẽ kiếm được hoặc phải trả lãi, tùy thuộc vào mức ký quỹ và trạng thái vị trí bạn đã thiết lập trên thị trường.

Nếu bạn không có kế hoạch kiếm tiền hoặc trả lãi, bạn chỉ cần chọn đóng vị thế của mình trước 17:00 EST.

Vì mỗi giao dịch cặp tiền tệ đều liên quan đến việc vay một loại tiền tệ và mua một loại tiền tệ khác nên phí chuyển hạn lãi suất cũng là một phần của giao dịch Forex. Nếu bạn mượn một loại tiền tệ, bạn sẽ phải trả lãi và nếu bạn mua một loại tiền tệ, bạn sẽ kiếm được tiền lãi từ loại tiền đó.

Nếu loại tiền bạn mua có lãi suất cao hơn loại tiền bạn vay, chênh lệch giá sẽ dương, chẳng hạn như USD/JPY, và bạn sẽ kiếm được thu nhập chênh lệch.

Mặt khác, nếu chênh lệch lãi suất âm thì bạn sẽ phải trả số tiền được tạo ra bởi chênh lệch lãi suất. Bạn nên hỏi nhà môi giới hoặc đại lý của mình để biết chi tiết cụ thể về việc chuyển đổi.

Đồng thời, cần lưu ý rằng một số nhà môi giới bán lẻ sẽ điều chỉnh tỷ lệ tái đầu tư dựa trên các yếu tố khác nhau, chẳng hạn như mức đòn bẩy, lãi suất cho vay liên ngân hàng, v.v. Hãy chắc chắn kiểm tra với nhà môi giới của bạn để biết thêm thông tin về tỷ lệ tái đầu tư và thủ tục vay/cho vay.

Lãi suất chuẩn

Sau này, chúng tôi sẽ giúp bạn cách sử dụng chênh lệch lãi suất để tạo lợi thế cho bạn trong giao dịch.