1. Kiên nhẫn
Kiên nhẫn là điều không hề dễ dàng. Hầu hết các nhà đầu tư mong đợi lợi nhuận ngay lập tức ngay khi họ đầu tư. Nhưng đầu tư thực sự phải mất nhiều năm, thậm chí nhiều thập kỷ mới mang lại kết quả thực sự.
Quan trọng hơn, cũng giống như chơi bài poker, bạn sẽ không thắng mọi ván bài, thậm chí đôi khi bạn còn có thể bị sặc nước lạnh. Không có quy tắc đầu tư nào luôn hiệu quả. Nhưng nếu những nguyên tắc của bạn đúng đắn, hãy tuân thủ chúng và kiên nhẫn, cuối cùng bạn sẽ đạt được thành công lâu dài.
Tôi nhớ vào cuối những năm 1990, một số phương tiện truyền thông phàn nàn rằng Buffett không chấp nhận công nghệ mới. Trên thực tế, Buffett không chấp nhận một số công nghệ thế hệ mới vì ông không hiểu các công ty liên quan và cách định giá của chúng, điều này đối với ông là vô nghĩa.
Ngay cả khi hiệu suất của anh ấy tạm thời thấp hơn thị trường, anh ấy vẫn kiên trì với cách tiếp cận của mình. Cuối cùng, những nguyên tắc của Buffett đã được đền đáp vì chúng là một bộ quy tắc đầu tư hợp lý giúp ông thành công nhờ sự kiên nhẫn và bền bỉ lâu dài của mình.
2. Phải luôn bình tĩnh
Nhà quản lý quỹ nổi tiếng Peter Lynch đã nói: Bất cứ ai đầu tư mà không thực hiện bất kỳ nghiên cứu nào cũng giống như chơi bài poker mà không biết lá bài nào tốt hơn. Điều này hoàn toàn đúng. Sự khác biệt giữa các cao thủ poker và người bình thường là người trước bình tĩnh hơn, trong khi người sau lại giàu cảm xúc hơn và không có nhiều kiến thức chuyên môn như người trước.
Thị trường tài chính là một canh bạc lớn. Những người quá xúc động để đưa ra những quyết định bình tĩnh sẽ bị những kẻ chủ mưu lợi dụng, và những người không thể chấp nhận những quyết định bình tĩnh một cách an toàn vì không có đủ thông tin trong tay cũng sẽ bị lợi dụng.
3. Cố gắng kiếm càng nhiều càng tốt khi có lợi nhất
Khi chơi Texas Hold’em, bạn có thể đặt cược tất cả số chip trên tay nếu cảm thấy tay mình trơn tru.
Tất nhiên, cũng có sự phân tích khi làm điều này. Nếu một người bạn poker theo dõi ngay tại chỗ, bạn sẽ thua. Khi đầu tư, bạn cũng có thể gặp phải những trường hợp thuận lợi như định giá rất thấp, thị trường bán quá mức nghiêm trọng hoặc thị trường hoảng loạn. Trong trường hợp đó, vị thế nặng nề ở một số cổ phiếu nhất định có nghĩa là khả năng kiếm được lợi nhuận lớn hơn “rủi ro” thua lỗ vì tỷ lệ cược nghiêng về phía bạn.
Bất kể môi trường thị trường thế nào, họ vẫn tiếp tục đặt cược tất cả số tiền của mình. Đây là sai lầm lớn nhất mà nhiều nhà đầu tư mắc phải hiện nay. “Rủi ro” chỉ phản ánh số tiền bạn sẽ mất khi phạm sai lầm. Đây không phải là vấn đề đúng hay sai. Chắc chắn sẽ có tổn thất, nó chỉ phụ thuộc vào thời điểm chúng xảy ra.
4. Tìm hiểu lý do tại sao người khác đặt cược chống lại bạn
Nếu có một điều bạn phải nhớ, đó cơ bản là “chúng tôi không biết gì cả”. Chúng ta chắc chắn có thể biết hoạt động kinh doanh của một công ty hiện nay đang diễn ra như thế nào, nó có thể sẽ như thế nào trong vài tháng tới và liệu giá cổ phiếu của công ty sẽ tăng hay giảm trong tương lai.
Tuy nhiên, nói chung, chúng ta chưa biết đủ, và chúng ta luôn tiến gần đến việc không biết mọi thứ mà không biết gì cả. Lập và thực hiện một kế hoạch là tất cả những gì chúng ta thực sự có thể làm để đối mặt với thực tế và tránh rơi vào cái bẫy của khả năng.
Hầu hết các nhà đầu tư không thể chấp nhận rằng lợi nhuận của một công ty rõ ràng đang tăng lên nhưng giá cổ phiếu của nó lại giảm, và điều đó cũng không thể hiểu được.
Vào những lúc như thế này, điều quan trọng là phải hiểu “điều chưa biết” là gì. Chúng ta phải nhớ trong mọi giao dịch đều có người ở phía đối diện và đối với mỗi người bán thì phải có người mua. Nếu không, giá bán sẽ giảm cho đến khi có người mua xuất hiện, phù hợp với nguyên tắc đơn giản là cân bằng cung cầu.
Tuy nhiên, chúng ta không thể mong đợi đối tác có được thông tin giống như chúng ta. Anh ta có lý do để mua và bạn có lý do để bán. Phân tích kỹ thuật chỉ là một cách ghi lại cuộc đọ sức giữa người mua và người bán. Khi chơi bài poker, bạn có thể có một vài con át chủ bài trong tay và cảm thấy nên dựa vào những con át chủ bài này, nhưng đối thủ của bạn thường có lý do riêng để hợp tác với bạn.
5. Bạn thường phải trả tiền cho việc kiểm tra
Có một cách thực hành trong poker được gọi là “kiểm tra”. Cộng đồng đầu tư gọi đây là phòng ngừa rủi ro. Dù bạn gọi nó như thế nào thì nó cũng là một hình thức quản lý rủi ro.
Tóm lại, đừng nghĩ bạn là người thông minh nhất trong trò chơi. Nếu mục tiêu của bạn phù hợp với giá cổ phiếu, bạn phải sẵn sàng và sẵn sàng giảm bớt vị thế của mình. Bạn muốn bắt đầu chuyển sang chiến lược phòng thủ khi giá cổ phiếu bắt đầu giảm. Khi lý do mua cổ phiếu của bạn thay đổi và không còn tồn tại, bạn phải loại bỏ rủi ro của chính mình và sẵn sàng chủ động kêu gọi tạm dừng.
6. Nếu bạn không thể tập trung vào nhiệm vụ trước mắt, hãy nghỉ ngơi
Nhà vô địch hai lần World Series of Poker (WSOP) Doyle Brunson đã từng sử dụng tác phẩm “Siêu hệ thống” của mình, được người chơi coi là kinh thánh poker. (Siêu hệ thống) Đùa thôi. Anh ấy nói rằng trước khi nghĩ ra tựa đề “Siêu hệ thống”, anh ấy đã nghĩ đến hai tựa sách: một là “Tôi đã kiếm được một triệu đô la khi chơi poker như thế nào” và hai là “Tôi đã thua một triệu đô la khi chơi gôn như thế nào”.
Không còn nghi ngờ gì nữa, nếu bạn giỏi thứ gì đó thì chắc chắn bạn sẽ thua kém người khác. Nhiều nhà đầu tư nghĩ rằng họ có thể quản lý quỹ của mình một cách hiệu quả, miễn là họ gặp phải một thị trường tăng giá thì có lẽ họ đã đúng. Ý tưởng là chỉ có một người chơi ngồi ở bàn poker và tất cả các quân bài do người chia bài chia đều được trải ra cho mọi người xem.
Có thể bây giờ bạn vẫn đang thua tiền ở ván bài này, nhưng có thể sau này bạn sẽ thắng. Yếu tố cảm xúc có thể khiến chúng ta tập trung vào những thứ ít ảnh hưởng đến giao dịch. Các nhà giao dịch ngắn hạn thường dựa vào lợi thế thống kê trong phương pháp của họ để kiếm lợi nhuận trong một khoảng thời gian.
Nhưng các yếu tố cảm xúc có thể bóp méo lợi thế này và theo thời gian có thể tạo ra vô số trở ngại trong giao dịch, một số trong đó gần như đủ để lật đổ các quỹ phòng hộ lớn đang chìm trong khó khăn.
Tom Dorsey, một nhà đầu tư nổi tiếng và là tác giả cuốn “Point and Picture Charting” (Chiến thuật OX Tactics chứng khoán ngắn hạn), đã đưa ra ví dụ này: Hãy tưởng tượng thế này, nếu ai đó đang tung đồng xu với bạn và đoán xem ưu và nhược điểm thì hãy đoán. là đúng. Phần thưởng cho mặt ngửa cao hơn cho mặt sấp. Nói một cách logic thì mọi người sẽ đoán được đầu.
Chỉ có một kết quả hợp lý duy nhất, và dù sao đi nữa, người ta đoán rằng kết quả đó là tích cực. Nhưng các vấn đề về mặt cảm xúc có thể ảnh hưởng đến sự lựa chọn của bạn và bạn có thể nhớ lại rằng lần cuối cùng bạn đoán mặt ngửa là trong Trận đấu vô địch NFL năm 1958 tại Sân vận động Yankee.
Vào thời điểm đó, bạn đang đặt cược vào Người khổng lồ và bạn đang đặt cược vào thời gian bù giờ. Kết quả là tôi không chỉ thua khi tung đồng xu mà Người khổng lồ còn thua đội Colts do tiền vệ huyền thoại Johnny Unitas của NFL Hall of Fame dẫn đầu trong trận đấu đó. Có thể lần đó bạn bỏ lỡ việc đoán mặt ngửa và cá cược vào trò chơi sẽ ám ảnh bạn đến hết cuộc đời, nhưng nó sẽ không ảnh hưởng gì đến việc đoán đồng xu hiện tại của bạn.
Tuy nhiên, tất cả chúng ta đều là người phàm và tất cả chúng ta đều có khả năng nghi ngờ bất kỳ ý tưởng logic nào, nhưng một số ý tưởng thì nghi ngờ hơn những ý tưởng khác.
Điều này có thể giải thích tại sao trên thế giới chỉ có một số ít người có thể trở thành cao thủ poker và có quá nhiều người sẵn sàng đóng góp cho sự thịnh vượng của thành phố sòng bạc Las Vegas. Hầu hết mọi người thà mạo hiểm tiền của mình cho ước mơ làm giàu chỉ sau một đêm, nhưng ít người cân nhắc khả năng thành công và thất bại khi đầu tư.
Nếu không thể quản lý thành công số tiền của chính mình trong thời gian dài, bạn sẽ rơi vào vũng lầy thua lỗ như khoảng 80% nhà đầu tư và không thể tự thoát ra được. Tốt nhất là bạn nên thành thật đối mặt với vấn đề của mình và bắt đầu thực hiện các bước để tăng cơ hội thành công.
Mỗi ngày chúng ta có thể phải đối mặt với hàng nghìn báo cáo nghiên cứu, bài viết phân tích, ý kiến gây tranh cãi, các chương trình truyền hình và đài phát thanh, làm sao bạn xác định được cái nào quan trọng và cái nào không?
Đây là sự khác biệt giữa người chơi poker chuyên nghiệp và người bình thường. Một người chuyên nghiệp có thể hiểu một ván bài trong chớp mắt và xác định khi nào nên theo và khi nào nên bỏ bài.
7. Biết khi nào nên rút lui và rút hết số chip của bạn
Khi kiểm tra, nếu bất kỳ người bạn nào của bạn thích xem những bộ phim như “God of Gamblers”, họ có thể đã tưởng tượng ra cảnh này: một “God of Gamblers” nào đó sử dụng. Anh ta liếc nhìn xung quanh những đối thủ đã theo dõi trước đó, sau đó ném poker sang một bên và nói hai từ “không theo dõi” một cách nhẹ nhàng. Nếu hình ảnh thôi là chưa đủ, hãy tìm nhạc nền.
Có một bài hát nổi tiếng vào cuối những năm 1970 tên là The Gambler (có thể hiểu là “The Gambler”) do Kenny Rogers hát. Trong đó có mấy câu: Anh bạn, nếu đánh bạc, Anh phải học cách đánh bạc. chơi chính xác. Bạn phải biết khi nào nên đặt cược, khi nào nên bỏ bài, khi nào nên bỏ đi và khi nào nên tham gia một ván bài mới.
Biết nên bỏ cái gì và giữ cái gì là bí quyết sống sót mà mọi tay cờ bạc ngày nay đều biết. Vì có người thua và có người thắng trong mọi ván bài, chết trong giấc ngủ là kết quả tốt nhất mà bạn có thể hy vọng. Những gì bài hát nói là điều khó khăn nhất đối với các nhà đầu tư bán lẻ.
Những lá bài bạn có trong poker chính là danh mục đầu tư của bạn. Sẽ luôn có lúc bạn phải loại bỏ một số quân bài xấu (mất vị trí) trong tay và thay thế chúng bằng một số quân bài hứa hẹn và mạnh mẽ hơn.
Nhưng dù vậy, đôi khi tình hình chung bất lợi cho bản thân cũng không thể loại bỏ được, lúc đó người ta phải rời đi. Đây là lý do tại sao một số biện pháp quản lý rủi ro được đưa vào danh mục đầu tư; chúng rất cần thiết để đạt được thành công lâu dài.
Do sở thích về mặt cảm xúc, hầu hết mọi người đều đi theo hướng ngược lại và không thực hiện được những hành động mà họ nên thực hiện. Ví dụ: họ nhất quyết giữ một số vị thế mặc dù họ biết mình đang thua lỗ, hy vọng thu hồi được số tiền thua lỗ và bán ra một số lợi nhuận; vị thế quá nhanh; họ bán chúng khi đáng lẽ phải mua chúng. Hành động mà không có sự phân tích logic, hoàn toàn dựa vào sự bốc đồng và mắc nhiều sai lầm hơn.
Dù là đầu tư hay đánh bạc, người thua luôn là người chơi giàu cảm xúc. Nếu chúng ta sử dụng sự tương tự của việc chơi bài poker, thì họ đã chơi bài poker rồi, nhưng việc không xử lý một ván bài là một sai lầm của hầu hết các nhà đầu tư.
Hầu hết mọi người mua các khoản đầu tư vì họ nhận được thông tin từ TV, báo chí hoặc các phương tiện truyền thông khác. Điều này về cơ bản tương đương với việc rời khỏi bàn cờ bạc sau khi đặt cược khi đánh bạc và bắt đầu hy vọng rằng họ có ván bài thắng chắc chắn. chiến lược nắm giữ “sau khi mua”.
Một ý tưởng quản lý rủi ro mà một nhà đầu tư giỏi phải phát triển đó là quy tắc bán hàng. Để một chiến lược đầu tư thành công, nó cũng cần được kết hợp với một bộ công cụ để quản lý rủi ro. Nếu bạn gạt bỏ xu hướng cảm xúc của mình khi đưa ra quyết định đầu tư, bạn sẽ tăng cơ hội thành công lên rất nhiều.
Chiến lược đầu tư tuân theo các quy tắc và chơi trò chơi như một người chơi poker chuyên nghiệp. Bằng cách đó, bạn có thể hành động và ứng phó thành công trước bối cảnh đầu tư luôn thay đổi. Những thay đổi về xu hướng, tín hiệu bán, chiến lược rút lui được xác định trước, v.v. sẽ cho bạn cơ hội bỏ cuộc trước khi khoản lỗ ngày càng gia tăng.
8. Phát triển kiến thức chuyên môn trong nhiều lĩnh vực
Trên thị trường tài chính, khả năng thích ứng với môi trường thị trường đang thay đổi là sự khác biệt giữa chiến thắng thỉnh thoảng và chiến thắng thường xuyên.
Không có phong cách đầu tư nào vẫn phổ biến từ năm này qua năm khác. Như vậy chúng ta có thể hiểu rằng những người đi theo xu hướng đầu tư dựa trên kết quả hoạt động trong quá khứ của các quỹ tương hỗ thường sẽ trở thành những nhà đầu tư thất bại nhất trong 10-20 năm tới.
Nền tảng của sự thành công trong đầu tư dài hạn là tính linh hoạt, và những nhà đầu tư không sẵn sàng thích ứng với hoàn cảnh sẽ phải chịu số phận. Nếu bạn có thể có một cách tiếp cận phù hợp cho tất cả, chẳng hạn như một hệ điều hành hoạt động cho tất cả các loại ứng dụng, thì bạn sẽ nổi bật và thu lợi từ những sai lầm của kẻ yếu.
9. Hiểu được động cơ thực sự của bạn
Tại sao bạn lại cố gắng quản lý tiền của mình? Bạn có thích điều đó không? Bạn có hội chứng phấn khích khi đạt được mục tiêu và tức giận khi bị đánh bại? Bạn có nên quản lý tiền của mình không?
Những câu hỏi trên đều có ích. Có thể bạn đã từng tự hỏi mình điều này trước đây và có thể bạn đã có câu trả lời được suy nghĩ kỹ lưỡng. Nhưng câu hỏi thực sự mà bạn phải đặt ra là: Tôi đã quản lý thành công tương lai của gia đình và việc nghỉ hưu của chính mình chưa?
Đối với một người chơi poker thực sự, cờ bạc không gì khác hơn là một sự kiện cụ thể xảy ra trong sòng bạc hoặc một phần của cuộc sống. kinh nghiệm. . Những con bạc và những nhà đầu tư bình thường hoặc không biết họ đang làm gì, hoặc họ thích đi ngược lại với Thần May Mắn.
10. Hiểu rõ điểm mạnh điểm yếu của bản thân
Để thấy rõ điểm mạnh điểm yếu của bản thân, bạn cần so sánh bản thân với người khác, đặc biệt là những người giỏi hơn bạn. Nếu bạn không làm tốt bằng người khác ở những khía cạnh đó thì đó là điểm yếu. Nếu bạn nhìn thấy khuyết điểm của người khác thì đó chính là điểm yếu của người kia.
Nhưng bạn phải đặt mình vào một góc nhìn công bằng để so sánh, so sánh một cách toàn diện để phát hiện ra điểm yếu của bản thân, nếu không những gì bạn thấy có thể không phải là ưu điểm và nhược điểm thực sự.
Phương pháp có thể là quan sát lẫn nhau, so tài, v.v. Ví dụ, các cao thủ võ thuật thời xưa thường so tài với các cao thủ thực sự. Điều này thực chất là để phát hiện ra khuyết điểm của chính họ trong quá trình thi đấu võ thuật. bạn phải tìm cách bù đắp cho chúng, nếu không thì khuyết điểm của bạn sẽ luôn là khuyết điểm. Có ba cách để bù đắp:
1) Rèn luyện để củng cố những điểm yếu, đòi hỏi sự kiên trì và bền bỉ.
2) Là để che giấu điểm yếu, đòi hỏi sự kiên nhẫn.
3) Lợi dụng điểm yếu để dụ đối phương, việc này đòi hỏi trí tuệ cực cao.
Nhưng không ai là hoàn hảo, và khi bạn bù đắp một số điểm yếu, bạn có thể phát triển những điểm yếu khác. Cần phải thận trọng mọi lúc.
Những người chơi poker giỏi và cố vấn đầu tư cũng giống như những kỵ sĩ vĩ đại: họ tìm kiếm giá trị, sử dụng sức mạnh của mình để khám phá những sự thật kín đáo và đoán trước rằng đối thủ cạnh tranh của họ không chú ý đến những sự thật đó. Họ quản lý rủi ro và yêu cầu phần thưởng cho sự vượt trội. Họ thích thể thao và kiến thức. Những người như vậy nên được gọi là thợ thủ công chứ không phải là tay cờ bạc.
>>> Xem thêm: Lợi ích của việc có dự trữ ngoại hối lớn là gì?
>>> Xem thêm: Giao dịch ký quỹ ngoại hối đòi hỏi phải luôn cảnh giác
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo và không phải là lời khuyên đầu tư. Các nhà đầu tư sẽ tự chịu trách nhiệm nếu có rủi ro.
