Nhà đầu tư lo ngại giá tăng nhanh nên cân nhắc sớm và có biện pháp bảo vệ tài sản cũng như thu nhập trước lạm phát. Bởi vì lạm phát là một mối đe dọa, đặc biệt nếu bạn nắm giữ một lượng lớn tài sản danh nghĩa (chẳng hạn như trái phiếu thu nhập cố định), giá trị của các khoản đầu tư thu nhập cố định sẽ giảm, ít nhất là trên danh nghĩa, khi chi phí sinh hoạt tăng lên và khoản đầu tư dài hạn của nhà đầu tư sẽ tăng lên, mục tiêu có thể đạt ít hơn.
Nói chung, các nhà đầu tư không cần phải thay đổi hoàn toàn chiến lược đầu tư của mình để đối phó với lạm phát. Thay vào đó, họ có thể làm như vậy bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư hiện tại và bổ sung thêm tài sản chống lạm phát.
Nhiều loại tài sản khác nhau có thể được sử dụng để bảo vệ chống lại rủi ro lạm phát và điều quan trọng là phải xác định mức độ mà danh mục đầu tư được bảo vệ chống lại lạm phát tùy theo từng trường hợp cụ thể. Tất nhiên, chống lạm phát không phải là miễn phí, nhưng danh mục đầu tư đa dạng tập trung nhiều hơn vào giá trị thực có thể giúp ngăn chặn tình trạng mất sức mua trong trường hợp giá tăng cao bất ngờ.
Các chuyên gia đầu tư chỉ ra rằng hàng hóa có thể làm giảm sự biến động của danh mục đầu tư. Dữ liệu từ J.P. Morgan Asset Management cho thấy rằng nếu bạn thêm 5% rổ vị thế quỹ lớn vào danh mục ngoại hối bao gồm 60% cổ phiếu và 40% quỹ, độ biến động giá của danh mục đầu tư sẽ giảm 0,1 điểm phần trăm, trong khi lợi nhuận sẽ giảm. tăng 0,1 điểm phần trăm.
Các chuyên gia đầu tư khuyên các nhà đầu tư ngoại hối : “Bạn không chỉ phải đa dạng hóa các khoản đầu tư hàng hóa của mình mà còn phải đa dạng hóa các khoản đầu tư tổng thể của mình”.
1. Vàng là vũ khí chống lạm phát tốt nhất
“Tiền không tự nhiên là vàng, mà vàng tự nhiên là tiền tệ.” Câu nói nổi tiếng của Marx thể hiện địa vị tiền tệ của vàng. Là loại tiền tệ phi tín dụng duy nhất, bản thân vàng có giá trị rất cao. Trong thời đại lạm phát, tiền giấy sẽ mất giá nhưng vàng thì không, điều này khiến vàng trở thành tài sản quan trọng nhất chống lại lạm phát.
Khả năng chống lạm phát của vàng được hỗ trợ bởi dữ liệu. Số liệu từ một cơ quan chính phủ có thẩm quyền cho thấy, trong 11 năm từ 2001 đến 2011, mức tăng giá vàng nói chung đã vượt xa mức tăng CPI. Nhìn từ góc độ toàn cầu, trong 50 năm từ 1960 đến 2011, mức tăng giá vàng không chỉ cao hơn nhiều so với mức tăng CPI của Mỹ trong cùng thời kỳ mà còn cao hơn mức tăng của đồng, nhôm và nguyên liệu thô trong thời kỳ đó. cùng thời kỳ.
Các chuyên gia chỉ ra rằng cách tốt nhất để đối phó với lạm phát là biến tiền mặt thành vàng vật chất. Với việc thúc đẩy đầu tư vàng, ngày càng nhiều ngân hàng bắt đầu triển khai hoạt động kinh doanh vàng vật chất cá nhân để giúp người dân bình thường thực hiện ước mơ tăng cường tài sản gia đình thông qua quản lý tài chính vàng.
2. Lĩnh vực chống lạm phát trên thị trường chứng khoán
Có rất nhiều nhà đầu tư trên thị trường chứng khoán nên phần này phải được đề cập.
Nói chung, lạm phát nhẹ có lợi cho sự phát triển của thị trường chứng khoán, trong khi siêu lạm phát có tác động cực kỳ tiêu cực đến sự phát triển của thị trường chứng khoán. Nếu lạm phát vẫn nằm trong phạm vi có thể kiểm soát được thì vẫn sẽ có những cơ hội giao dịch tương đối chắc chắn trong lĩnh vực chống lạm phát của cổ phiếu A.
(1) Khi có lạm phát, hầu hết các sản phẩm tài nguyên đều tăng giá. Tại thời điểm này, chúng ta có thể đặc biệt chú ý đến trữ lượng tài nguyên.
Giá trị đầu tư của tài nguyên và trữ lượng có thể được phản ánh ở hai khía cạnh:
Thứ nhất, sự khan hiếm. Dù là dầu, than, kim loại quý hay khí đốt tự nhiên, chúng đều là những nguồn tài nguyên không thể tái tạo, càng ít được sử dụng thì càng ít được sử dụng, đồng nghĩa với việc mức độ khan hiếm ngày càng tăng. Càng khan hiếm thì khả năng tăng giá càng lớn.
Thứ hai là sự phụ thuộc. Do các sản phẩm dầu tinh chế của nước tôi chủ yếu dựa vào nhập khẩu nên giá các sản phẩm dầu tinh chế trong nước chủ yếu phụ thuộc vào giá dầu quốc tế, đồng thời, chúng ta cũng phải quan sát xu hướng tăng giá của đồng Nhân dân tệ trong trung và dài hạn. là xu hướng, đồng nghĩa với việc đồng đô la Mỹ suy yếu và giá dầu tăng.
Đây là một sự kiện có khả năng xảy ra cao và một thực tế không thể chối cãi là nước này đã liên tục tăng giá các sản phẩm dầu mỏ tinh chế. Trong bối cảnh này, đặc biệt là các cổ phiếu năng lượng vốn hóa nhỏ, năng lượng than, sản phẩm hóa chất và các công ty năng lượng mới niêm yết là nguồn năng lượng thay thế dễ dàng được các quỹ ưa chuộng.
(2) Vàng chắc chắn là vũ khí chống lạm phát, và các cổ phiếu kim loại màu khác có liên quan đến lĩnh vực vàng cũng trở thành những người tạo ra xu hướng trên thị trường. Dữ liệu lịch sử cho thấy lợi nhuận trong ngành kim loại màu có xu hướng tăng đáng kể trong thời kỳ lạm phát gia tăng.
(3) Tình trạng tăng giá nông sản ở nhóm hàng hóa số lượng lớn cũng đáng được quan tâm. Nhìn chung, giá nông sản có mối liên hệ chặt chẽ với tỷ lệ lạm phát Trong trường hợp áp lực lạm phát gia tăng, kỳ vọng giá nông sản tăng sẽ trở nên rõ ràng hơn, điều này sẽ mang lại lợi ích cho các doanh nghiệp sản xuất nông sản niêm yết.
Đối với cơ hội trong lĩnh vực nông nghiệp, nhà đầu tư có thể nắm bắt cơ hội từ hai khía cạnh sau.
Nó có thể được hiểu từ góc độ khả năng thương lượng của chuỗi công nghiệp. Ở góc độ chuỗi công nghiệp, trong quá trình giá sản phẩm tăng cao, khả năng tăng giá và chuyển giao chi phí của mỗi mắt xích công nghiệp là khác nhau. Nói chung, các chỉ số như mức độ tập trung của ngành, công nghệ ngành và các rào cản tài chính là những chỉ số thường được sử dụng để phân tích khả năng thương lượng của các liên kết ngành.
Bạn có thể tập trung vào các giống nông nghiệp có năng suất giảm và trữ lượng thấp.
(4) Trong bối cảnh lạm phát, việc tăng giá các sản phẩm tài nguyên sẽ được truyền sang hàng tiêu dùng hàng ngày. Đánh giá từ tình hình thực tế, tin tức về việc tăng giá các mặt hàng tiêu dùng như dầu ăn, sữa bột, rượu, vitamin liên tục xuất hiện.
Trong số cổ phiếu của các công ty tiêu dùng lớn niêm yết, thu hút sự chú ý tài chính nhất là các công ty rượu niêm yết, Dược phẩm chắc chắn là loại hàng tiêu dùng có khả năng chống lạm phát tốt hơn.
3. Sự gia tăng đột ngột của rượu vang đỏ, nghệ thuật và các quỹ đầu tư thay thế
Đầu tư thay thế luôn là một dịch vụ tài chính quan trọng được các ngân hàng tư nhân ở nước ngoài cung cấp cho các khách hàng cao cấp của họ, và sự kết hợp giữa tài chính, nghệ thuật, rượu vang đỏ và các quỹ phòng hộ từ lâu đã trở nên phổ biến.
Các ngân hàng tư nhân nổi tiếng quốc tế cung cấp các dịch vụ tương ứng trong các lĩnh vực quản lý tài chính thay thế, như quỹ phòng hộ, quỹ đầu tư cổ phần, quỹ rượu vang, quỹ vận chuyển, quỹ công ty niêm yết, quỹ đầu tư bất động sản, quỹ đầu tư khí hậu, v.v.
Khi ngưỡng đầu tư thay thế trở nên thấp hơn và tính minh bạch trở nên cao hơn, các nhà đầu tư tầm trung cũng có thể tham gia. Cùng với việc mở rộng các quỹ đầu tư thay thế, sẽ có nhiều cách mới để tham gia vào đầu tư thay thế, khiến thị trường đầu tư thay thế trở thành một bối cảnh phát triển mạnh mẽ.
Những năm gần đây nó đang nở rộ với một phong cách khác. Khác với các sản phẩm đầu tư truyền thống như cổ phiếu, quỹ và bất động sản, các sản phẩm đầu tư thay thế như rượu vang đỏ, tác phẩm nghệ thuật, hàng xa xỉ, kim cương, tiền xu và tem đã thể hiện sức hấp dẫn đầu tư mạnh mẽ.
>>> Xem thêm: Phương pháp phân tích thị trường tài sản
>>> Xem thêm: Tỷ lệ thắng và tỷ lệ lãi lỗ trong kinh doanh ngoại hối
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo và không phải là lời khuyên đầu tư. Các nhà đầu tư sẽ tự chịu trách nhiệm nếu có rủi ro.
